2020防范電信網絡詐騙攻堅年|要追回電信詐騙錢款究竟有多難?

2020-08-20

為貫徹落實西藏自治區打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作廳聯席會議《關于組織開展“決戰‘兩降’——2020防范電信網絡詐騙攻堅年”主題宣傳活動的通知》及西藏銀保監局相關工作要求,結合公司防范電信網絡詐騙工作實際情況,西藏金租定于2020年6月-10月開展“‘2020防范電信網絡詐騙攻堅年’主題宣傳活動”。

要追回電信詐騙錢款究竟有多難?

一、騙子太難抓

層層偽裝的詐騙分子

第1層,地理偽裝

騙子熟練掌握反偵察技能,善用各種偽裝,隱去一切可能會曝光自己身份的痕跡。團隊基本都在國外待著。根據不少地區警察追蹤到的信息顯示,大部分詐騙團伙的落腳點都在東南亞,東南亞已經成為亞洲“詐騙基地”。

第2層,身份偽裝

大量丟失、被盜的第二代居民身份證,在網絡黑市被公然叫賣。”黑市,為詐騙分子提供了源源不斷的身份信息資源。在普通人眼里,實名制是身份識別,但在詐騙分子眼中,實名制成為了規避風險的最佳手段之一。因為這些身份信息的所屬人和詐騙分子壓根沒有關系。

第3層,技術偽裝

在詐騙案件中,最難突破的其實是技術層面的偽裝。短信詐騙中最常用的就是偽基站群發器,只需一個筆記本電腦、一個軟件、一個發射器,就可以向周邊的手機用戶發送編輯好的詐騙短信。想靠手機定位抓人?較困難。

浮動IP和改號平臺也是詐騙分子較為常用的兩種技術偽裝的方式。浮動IP就是利用網絡跳板不斷掩蓋真實IP,利用虛假IP實施網絡詐騙行為。改號平臺則是掩蓋其真實號碼,將電話改成任何你想要的,哪怕是“110”。若幸運,查詢到了背后真實的身份,等警察準備好機票護照等一系列文件后,飛到定位地點一查,結果發現背后是一臺被黑客控制的私人電腦,也就是“肉雞”。

二、騙子抓著了,錢木有了

專業化的洗錢詐騙集團

專業洗錢集團主要服務于各類詐騙團伙,他們用最短的時間,將其他詐騙同行“辛辛苦苦”騙來的錢取出來,并用合法途徑返還。將銀行卡上的一串串數字變成能裝在口袋里的真金白銀。集團各個層級的人兢兢業業、分工合作、隨時響應,形成了一張無形卻又強大的蜘蛛網,只要一有資金觸網,立即就會在這張網絡的作用下消失得無影無蹤。

詐騙洗錢集團內部分工極其精細,一般分為五個層級。第一層稱為“聲佬”,專門負責打電話、發信息、郵寄等工作;第二層稱為“接數佬”,負責連接“聲佬”和下一層;第三層稱為“刷機佬”,顧名思義就是負責刷POS機,把錢刷到網上結算中心去;第四層是“卡佬”,負責提供各種銀行卡,分別自己轉移;第五層就是“取款仔”,專門負責取錢,可以自己去取,也可以付費叫別人去取。

層級紀律嚴明。五個層級職責明確,紀律嚴明。跨級之間相互不認識也無聯系,每個層級只能跟上一層對接,決不能也無法越級與上上層聯系。這樣,即使“取款仔”被抓,一般也很難問出上一級的人是誰、在哪,更無法抓到上上一層,最高一層級幾乎就是毫無風險。

多路出擊分散資金。比如“聲佬”騙到20萬,可以叫“接數佬”A處理10萬,“接數佬”B處理十萬;“接數佬”A又可以叫“刷機佬”A處理五萬,叫“刷機佬”B處理五萬;“刷機佬”A又可以叫“卡佬”A處理貳萬五,叫“卡佬”B處理貳萬五;“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一萬,叫“取款仔”B取一萬五。

錯綜復雜的“子孫賬戶”

“子孫賬戶”通俗點解釋就是,詐騙犯在收到騙款后,會對騙款進行拆分,通過銀行賬戶和第三方支付平臺進行N+1次的分散轉賬,之后再通過“車手”取現。錢款一旦進入到這一步,想要證明資金來源和凍結賬戶就難了。

如果詐騙分子想更安全一點,則會找“水房”處理。水房這個詞很多人可能第一次聽,如它的字面意思一般,就是專門用來洗白贓款的新型犯罪窩點。一般“水房”都服務于多個詐騙團伙,洗白速度快,且最終款項大多都會流向海外賬戶,難以被追討。

難以追蹤的數字貨幣

詐騙分子在獲得騙款時,第一時間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白,通過購買比特幣這類數字貨幣,能夠快速、安全的讓錢款成功變身,并完美躲避法律的制裁。

比特幣所采用的是一個去中心化的支付系統,已經脫離了傳統的金融清算系統。它利用特殊手段將詐騙分子所擁有的相同額度的比特幣在多個錢包地址之間跳躍,從而清除掉它原本的加密貨幣信息。想要追查最終的地址?可以,去深不見底的暗網上找吧。

三、破案困難≠警察不作為

很多人在遭遇到詐騙后,無論金額大小,第一時間報警,期望警察能快速立案,飛速處理,然后被騙的錢回到自己的手中。這是理想狀態,但絕大多數的網絡詐騙案,沒有這么容易。

當詐騙案立案后,首先要解決的是警力分配的問題。基層警局的警察數量是固定的,加上轄區本身還有其他案件要偵破,警員該如何分配?同時,當案件涉及到跨部門、跨市、跨省、跨國時,還需要與其他省、市、國家的警察以及網安、技偵等部門聯手合作。這也大大增加了偵破難度,尤其是小額詐騙案件。這是一個非常現實的問題,也就是辦案成本。若你被詐騙的金額為500元,案件涉及到跨省、跨國,警察辦案總共花費可能需要50000元。如果一個派出所,同時需要偵破十個網絡詐騙案件,那么這個派出所基本可以停業修整三個月。

雖然難,但警察仍然拼命在干

根據新華網和央視新聞客戶端顯示,2016年,我國公安機關共破獲電信網絡詐騙案件11.9萬余起,抓獲犯罪嫌疑人8.8萬余名,共凍結止付涉案資金70億元。2019年全國共破獲電信網絡詐騙案件20萬起、抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人,止付凍結涉案銀行賬戶55.5萬個,攔截涉案資金373.8億元。

僅2019年,公安部就組織多地警方先后21次赴柬埔寨、菲律賓等10個國家和地區開展聯合執法,與當地警方聯手搗毀境外詐騙窩點70個,并先后20次從境外將詐騙分子包機押解回國,依法嚴懲。

這么難,該怎么辦?

記住,預防被騙永遠都比警察破案重要!

(素材 / 德州公安)

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